На что «поставить» при управлении корпоративными финансами?

Российские банки сейчас активно развивают направление «cash management». При переводе на русский язык под этим понятием подразумевается «управление корпоративными финансами», «корпоративное казначейство». Подобного рода услуги уже являются неотъемлемым требованием банковского обслуживания для любого крупного клиента.

О том, как данное направление развивается в российских банках и какие задачи решает, мы попросили рассказать Заместителя Председателя Правления ОАО АКБ «Связь-Банк» Сергея Волохова.

 – Сергей Валерьевич, расскажите, пожалуйста, нашим читателям, что подразумевается под услугой «Расчетный центр клиента», чем она привлекательна и для кого?

– Сейчас действительно многие говорят о корпоративном казначействе, я поясню, как мы работаем в этом направлении в Связь-Банке. Услуга «Расчетный центр клиента», сокращенно РЦК, прежде всего, решает задачи финансового управления для холдингов и многофилиальных компаний.«Расчетный центр клиента» представляет собой систему оперативного контроля и управления движением денежных средств, ускоренного обмена информационными и финансовыми потоками с помощью централизации принятия управленческих решений. Связь-Банк предлагает услугу РЦК с 2005 года. Она ориентировала, в первую очередь, на крупнейшие предприятия различных форм собственности, имеющие широкую сеть дочерних структур и филиалов.

– А что включает в себя данная услуга? Можно поподробнее?

– Основные функции системы РЦК можно сформулировать в виде четырех блоков. Это финансовый мониторинг, авторизация платежных документов, контроль исполнения бюджета предприятия и получение различной отчетности, в том числе управленческой. Остановлюсь на каждом из направлений в отдельности.

Финансовый мониторинг обеспечивает прямой доступ головного предприятия ко всем платежным операциям группы компаний в режиме реального времени. Авторизация платежных документов предоставляет возможность предварительного контроля, позволяющая головному предприятию группы принять в режиме реального времени решение об исполнении или отклонении текущего платежа филиала или дочерней компании. Таким образом, головная компания может принять или отклонить тот или иной платеж филиала или дочерней компании.

Благодаря привязке системы РЦК к внутренней бюджетной системе предприятия, в том числе к кодам бюджетных статей, лимитам, нормативам и т.п., можно отслеживать исполнение бюджета и контролировать его. Кроме того, предприятие может формировать из системы РЦК любую отчетность, которая требуется для принятия оперативных управленческих решений, что является неоспоримым преимуществом.

– А как это реализуется технически? Требуется специальный программно-аппаратный комплекс?

– Услуга реализуется, как правило, на базе системы дистанционного банковского обслуживания – «Банк-Клиент». Дочерние компании и филиалы открывают расчетные счета в банке, подключаются к системе Банк-Клиент. Дополнительно с клиентом заключается договор об условиях и порядке работы с банковскими счетами в рамках услуги «Расчетный центр клиента». В подразделениях клиента на рабочих местах устанавливается специальное программное обеспечение, которое и обеспечивает всю функциональность системы, о которой говорилось ранее.

Банк на своей стороне обеспечивает всю информационную и техническую поддержку, в том числе и аппаратный комплекс.

– Вы работаете с этим продуктом уже с 2005 года, накопили значительный опыт. Кто Ваши клиенты? Что можете сказать о показателях работы услуги РЦК? Может быть приведете какую-то конкретную статистику?

– Система РЦК в Связь-Банке сегодня обслуживает более 1000 счетов подразделений корпоративных клиентов, обрабатывает  порядка  47  тысяч платежей в  день. Совокупный  оборот  через  систему  составляет более  100  млрд. рублей ежемесячно.

Среди наших клиентов, подключенных к услуге РЦК, можно выделить группы компаний, представляющих аграрный комплекс, пищевую промышленность, добывающую отрасль, связь, телекоммуникации, энергетику. Как правило, это заметные игроки в своих отраслях, имеющие разветвленную сеть подразделений и представленные сразу в нескольких регионах страны.

– Какие у вас планы по дальнейшему развитию  данного направления? Планируется ли внедрение новых услуг?

– Да, сейчас у нас реализуется новый проект в рамках еще одного «казначейского» продукта – Cash-pooling. Она также ориентирована на холдинговые структуры. Остатки на счетах компаниях группы рассматриваются банком совместно для того, чтобы оптимизировать процентные ставки для группы по депозитам и овердрафтам и улучшить качество управления ликвидностью. Физических перемещений денежных средств между участниками группы не происходит.

Услуга включает кредитную составляющую и депозитную составляющую. Размер процентной ставки по овердрафту определяется в зависимости от суммы денежных средств, размещаемой в депозиты банка участниками группы на ежедневной основе.

Далее планируем активно предлагать эту услугу нашим действующим и потенциальным клиентам. К ней уже подключены два крупных холдинга из угольнодобывающей и энергетической отраслей.

Вернуться в раздел

При перепечатке материалов ТПП-Информ ссылка на интернет-издание обязательна.