Атака на биткоин: хакеры, банкротство и отмывание денег

Биткоин, виртуальная валюта, запущенная в 2008 году группой программистов под псевдонимом Satoshi Nakamoto, стала жертвой хакеров. Интернет-ресурс Bitstamp, территориально находящийся в Словении, на днях подвергся DDoS-атаке. Компании-оператору даже пришлось временно приостановить операции. В минувший вторник DDoS-атака заставила закрыться токийскую MTGox Exchange, крупнейшую биржу по торговле и обмену биткоинов. О появлении «трояна», нацеленного на операции в биткоинах, сообщила антивирусная компания ESET.

Закрытие MTGox Exchange привлекло внимание нью-йоркской прокуратуры, которая направила MtGox судебное предписание с требованием предоставить определенные документы. Речь идет о последних хакерских атаках на биржу и о том, какие меры были приняты для защиты от них. Биржа закрылась и объявила себя банкротом сразу после громкого скандала, вспыхнувшего из-за сообщений о том, что из-за хакерских атак они лишилась 744 тыс. биткоинов. По текущему курсу это примерно равно 350 млн долларов. При этом надо учитывать, что через MtGox проходило около половины всех мировых транзакций с использованием биткоинов.

Расследование обстоятельств закрытия MtGox начали и правоохранительные органы Японии. Что касается нью-йоркской прокуратуры, то она направила запросы и в другие крупные биткоин-биржи и связанные с ними компании. За ситуацией внимательно следят в ФБР.

Биткоин – это виртуальная валюта, существующая только в сети Интернет. У нее нет обеспечения реальными активами, но число биткоинов в обращении как-то зависит от вычислительной мощи компьютеров, входящих в эту сеть. Работа этой сети регулируется особо защищенными программными кодами, а сами биткоины и транзакции представляют собой случайную последовательность букв и цифр. В сети можно проследить абсолютно все транзакции, но узнать, кем и кому и какие суммы были отправлены, невозможно.

Эта особенность криптовалюты сразу привлекла внимание тех, кто хотел бы избежать усиливающегося контроля со стороны национальных и международных финансовых органов.

Сегодня утверждают, что расчетами в биткоинах заинтересовались организованные преступные сообщества, делающие деньги на проституции, работорговле, оружии и наркотиках.

В Нью-Йорке даже была раскрыта схема отмывания денег с помощью биткоинов, к которой оказались причастны глава компании BitInstant bitcoin exchange Чарли Шрем и его сотрудник Роберт Файелла. Их обвинили в организации преступной схемы, по которой пользователи на специально созданном сайте «Шелковый путь» могли приобретать наркотики за биткоины. Следствие утверждает, что задержанные «отмыли» более 1 млн долларов.

Но пока это – единственная преступная группа, использовавшая биткоины и попавшаяся на этом. По-видимому, пока правоохранители не нашли возможности использовать криптовалюту в качестве улики.

Но биткоинами сегодня пользуются многие легальные участники рынка. Речь идет о сфере интернет-торговли, которая по сути своей экстерриториальна и может обходить госрегулирование на многих рынках.

Этим и объясняется растущая популярность биткоинов.

В 2012 году курс составлял всего 12-13 долларов, а на рубеже 2013–2014 годов он поднимался до 1 тыс. долларов за биткоин. Сегодня биткоин котируется на уровне 650 долларов, но совсем недавно его курс поднимался выше 800 долларов.

Высокая волатильность курса биткоинов вызвала интерес участников валютного рынка, что сделало торговлю биткоинами по-настоящему мировой.

А это уже привлекло внимание армии хакеров. На днях международная антивирусная компания ESET сообщила о троянской программе, нацеленной на системы дистанционного банковского обслуживания. Особому риску подвергаются люди, использующие биткоин. При этом «троян» атакует в первую очередь пользователей из России и с Украины.

Эксперты фирмы утверждают, что вирус имеет российское происхождение. Программа шпионит за пользователями банков, крадет информацию, которую клиент вводит с клавиатуры, делает снимки экрана и постоянно поддерживает удаленный доступ к зараженному компьютеру. При этом авторы кода могут расширять спектр его возможностей.

В России биткоин запретили. Специальная экспертная группа, в которую входят представители Центробанка, МВД и ФСБ, констатировали, что биткоины и другие криптовалюты несут риск нарушений имущественных прав граждан и потому не могут использоваться гражданами и организациями Российской Федерации.

Центробанк России в специальном заявлении обратил внимание, что предоставление российскими юридическими лицами услуг по обмену виртуальных валют на рубли и иностранную валюту, а также на товары будет рассматриваться как потенциальная вовлеченность в сомнительные операции.

Примерно в это же время обмен биткоинов на реальную валюту запретил Центробанк Китая. Однако в других странах появление биткоинов встретили не столь резко. Международный валютный фонд заявил, что виртуальная валюта заслуживает изучения. Официальный представитель МВФ Джерри Райс сообщил, что фонд наблюдает за новым феноменом и ставит ряд вопросов, включая вопросы регулирования и защиты прав потребителей. Он подчеркнул, что пока это слишком ограниченный феномен, чтобы иметь макроэкономическую значимость для финансовой стабильности, но следить за ним надо.

Власти США и Германии приравняли платежную систему биткоинов к обычным платежным системам и распространили на них все налоговое и антиотмывочное законодательство.

В США компания Robocoin объявила о планах установки новых банкоматов, проводящих операции с биткоинами. Первые должны появиться в Сиэтле и Остине.

Они оборудованы сканерами для считывания данных с идентификационных документов, таких как водительские права или паспорт. Это позволит предотвратить случаи мошенничества, утверждают в компании. Владельцы счетов в биткоинах смогут обменивать их на наличные деньги и обратно, а также приобретать биткоины по безналичному расчету. Осенью прошлого года Robocoin установили в канадском Ванкувере, а теперь в планах компании – установка биткоин-банкоматов в странах Азии и Европы.

Игорь Пономарев,
ТПП-Информ

Вернуться

При перепечатке материалов ТПП-Информ ссылка на интернет-издание обязательна.