Британия упраздняет финансовый мегарегулятор

В то время, как в России ожидается появление мегарегулятора финансового рынка, Великобритания упраздняет такую структуру. Просуществовав 16 лет, Управление финансового регулирования и надзора (Financial Services Authority, FSA), которое контролировало соблюдение нормативов как банками, так и другими финансовыми учреждениями, закрывается. На его месте появились другие госструктуры, которые будут курировать деятельность институтов финансовой сферы.

Это Комитет по финансовой политике (Financial Policy Committee, FPC), а также Управление пруденциального надзора (Prudential Regulatory Authority, PRA) и Управление по финансовому поведению (Financial Conduct Authority, FCA). Каждое из этих ведомств унаследует часть функций распущенного управления.

В британских финансах, по сути, произошла маленькая революция. Если раньше вопросами финансов занимались Банк Англии совместно с министерством финансов и Управлением финансового регулирования, то теперь число регуляторов увеличилось. Основой для реорганизации стал принятый на излете прошлого года закон о финансовых услугах 2012 года, который вступил в силу 1 апреля. По нему, сфера ответственности Банка Англии заметно расширилась. Наряду с вопросами обеспечения валютного обращения и контроля, становится ответственным за поддержание финансовой стабильности, обеспечение успеха макро- и микропруденциального регулирования. По сути дела к нему переходят полномочия упраздненного Управления финансового регулирования и надзора, но реализовывать их будут вновь созданные ведомства.

Под его эгидой Банка Англии будут действовать три ведомства. Главным среди них станет Комитет по финансовой политике, председательствовать в котором по должности будет управляющий Банка Англии. Комитет займется оценкой рисков, анализом кризисных тенденций и поиском решений проблем всей финансовой системы. Он уполномочен требовать от банков увеличения капитализации, принимать меры для сохранения макроэкономической стабильности.

Управление пруденциального надзора будет осуществлять контроль за соблюдением финансовых нормативов 1,7 тысячи банков и других финансовых организаций на основе анализа их отчетности. Председателем этого органа является заместитель управляющего Банка Англии.

Что касается Управления по финансовому поведению, то оно будет обеспечивать защиту потребителей и искоренять злоупотребления. Оно также будет курировать вопросы конкуренции и осуществлять надзор за предприятиями, предоставляющими финансовые услуги. При этом все ведомства остаются независимыми от исполнительной власти.

Новая система придет на смену той, которая появилась в период правления лейбористов во главе с Гордоном Брауном. Стимулом для ее создания стала череда финансовых скандалов вокруг банкротства банка Barings Plc и Международного банка кредита и торговли (Bank of Credit & Commerce International), которые сильно пошатнули доверие к финансовой системе Великобритании. Самое сильно потрясение было связано с падением банка Barings, история которого насчитывала более 200 лет. В нем держали свои средства многие аристократические семьи Британии, а также королевская семья. Позднее банк вместе с долгами был выставлен на рынок за 1 фунт стерлингов.

Крах банка Barings был вызван деятельностью Ника Лисона, брокера сингапурского отделения банка, который «продулся», играя на рынке фьючерсов и опционов. Это и заставило премьера Гордона Брауна объединить в одном ведомстве надзор как над банками, так и над финансовыми компаниями.

Однако и эта система оказалась неспособной предотвратить «кредитное сжатие» 2008 года, в результате которого пришлось спасать банки Northern Rock, Royal Bank of Scotland и Lloyds Banking Group. На их рефинансирование ушли миллиарды фунтов стерлингов налогоплательщиков. Новая схема призвана укрепить британскую финансовую систему на фоне кризиса в зоне евро, который грозит обостриться после принятия "плана спасения" банков Кипра.

Предполагаются и кадровые изменения. Ожидается, что Мервина Кинга на посту управляющего Банка Англии в июле сменит канадец Марк Карни.

Игорь Пономарев
ТПП-Информ

Вернуться

При перепечатке материалов ТПП-Информ ссылка на интернет-издание обязательна.