Погода

USD	30,6381	0,1257
EUR	40,0563	-0,0461

В Новый год – со старым скандалом

28 декабря 2012 г.

Скандал вокруг LIBOR, ставки предложения лондонского рынка межбанковских кредитов, не закончится даже после наступления Нового года. Власти США намерены потребовать выдачи двух бывших брокеров швейцарского банка UBS, в отношении которых выдвинуты уголовные обвинения. По словам заместителя министра юстиции США Лэнни Брюера, речь идет о брокерах Томе Хайесе и Роджере Дарине, которые обвиняются в тайном сговоре. Кроме того, Хайесу инкриминируется мошенничество и нарушение антимонопольного законодательства. Оба они причастны к громкому скандалу вокруг ставки LIBOR, который поставил под угрозу весь мировой финансовый рынок, достигающий 800 трлн долларов.

Начало скандалу положил независимый финансовый аналитик Скот Пенг, которого заинтересовало «необычное поведение» ставки LIBORв 2008 году. Его публикации привлекли внимание финансовых регуляторов, которые и начали расследование. Оказалось, что к манипулированию ставкой причастны порядка двух десятков крупнейших банков, среди которых JPMorgan Chaise, Citigroup, Deutsche Bank, HSBC, UBS.

В течение 26 лет LIBORбыла основой для расчета условий финансовых заимствований. Ее размер определяется ежедневно Британской банковской ассоциацией на основе ставок межбанковского кредита двух десятков банков, работающих в лондонском Сити. Ставка LIBORдоллара, евро и еще восьми наиболее влиятельных валют, а также 15 самых популярных облигаций. Размер ставки влияет на стоимость финансовых продуктов, общая стоимость которых достигает 350 трлн долларов. Ответственные сотрудники банков просто занижали реальные ставки предложения межбанковских кредитов, что ставило их банки в более выгодное положение. Поэтому представители национальных финансовых регуляторов, расследующие махинации, уверены, что о происходящем было известно и высшему банковскому менеджменту.

До настоящего времени единственным банком, который был оштрафован в связи с манипуляциями LIBOR, оставался британский Barclays, который еще летом выплатил британским и американским регуляторам 450 млн долларов, а его глава Боб Даймонд был вынужден уйти в отставку. По имеющимся данным, ему также грозит уголовное преследование.

Теперь внимание регуляторов сконцентрировалось на швейцарском UBS, который признал, что его сотрудники совершали махинации со ставкой LIBOR в 2005–2010 годах и даже давали взятки брокерам. В качестве компенсации банк согласился выплатить 1,5 млрд долларов финансовым регуляторам в США, Великобритании и Швейцарии. «Мы приносим извинения за неподобающее и неэтичное поведение, – заявил главный управляющий банка Серджио Эрмотти. – Репутация компании важнее любой прибыли». По данным СМИ, в результате расследования по этому делу около сорока сотрудников UBSушли или в ближайшее время уйдут в отставку.

Свое расследование ведут Еврокомиссия и Швейцария на предмет существования незаконного банковского траста, на базе которого устанавливался LIBOR по евро и швейцарскому франку. По сообщениям из Канады, один из финансовых институтов, обратившийся за иммунитетом от возможного преследования, признал, что его сотрудники «пытались воздействовать на размер LIBOR совместно с коллегами из ряда крупнейших западных банков.

Однако вслед за штрафами ожидаются иски от частных компаний, которые потребуют компенсации потерь. По подсчетам экспертов крупнейшего инвестиционного банка Австралии Macquarie Group, совокупный размер исков против ведущих банков в связи с их участием в манипулировании ставкой LIBOR может достичь 176 млрд долларов. Как сообщило радио Би-Би-Си, только потери на рынке синдицированных кредитов могут достичь 111,9 млрд долларов. Потери по разного рода вторичным биржевым инструментм составят 38,3 млрд долларов, по корпоративным облигациям – 19,8 млрд долларов, по ипотечным кредитам – 3,9 млрд долларов, по сделкам на покупку валют – 1,6 млрд долларов и 800 млн долларов – по студенческим кредитам.

Ряд юридических компаний уже подали от имени своих клиентов иски на предмет компенсации образовавшихся в результате подобных действий финансовых потерь. В частности, власти американского города Балтимор уже подготовили иски против почти 30 банков, обвиняя их в том, что махинации со ставкой обернулись для городской администрации огромными потерями. Теперь они требуют возместить нанесенный ущерб. «Банковский мир вступил в небывалый для себя кризис, все последствия которого невозможно сейчас предсказать», – заметила в этой связи радиостанция Би-Би-Си.

В Новом году ставку LIBORожидает также серьезная реформа, инициатором которой стал управляющий Банка Англии Мервин Кинг. Он обратился с письмом к главам Центробанков ведущих стран мира, включая Россию, с инициативой провести специальную встречу для обсуждения «радикальной реформы» этого ключевого для мировой экономики показателя. Предполагается, что реформа LIBORбудет проводиться через базельский Bank for International Settlements.